ВИДЕО. Рублевый «Мир» для Гагаузии через приднестровский регион
Весной этого года глава Гагаузии Евгения Гуцул подписала соглашение с российским банком “Промсвязьбанк” об открытии карт “мир” жителям Гагаузии. На эти карты, с ее слов, “партнеры из России” будут переводить деньги бюджетникам и пенсионерам из Гагаузии. Но причем здесь мы, ведь наша тема — приднестровский регион. Как оказалось, один из способов получать эти деньги — это выводить их через банки в Тирасполе. И мы это доказали.
Еще в апреле глава Управления юстиции Гагаузии заявил, что власти Гагаузии не имеют полномочий для подписания международных договоров. А бывший судья Конституционного суда Александру Тэнасе написал, что этими картами можно только под ногтями ковыряться или использовать вместо медиатора во время игры на гитаре.
Но давайте по порядку.
Что за соглашение
Пенсионеры и бюджетники из Гагаузии заполняли специальные заявления для получения помощи от некой организации “Евразия”. Нам прислали этот документ, в котором требовалось указать паспортные данные, в том числе ИДНО.
А пенсионеры еще должны были принести пенсионную книжку с информацией о стаже работы. Как нам сообщили наши источники, пенсионеры заполняли заявления в офисах команды “Шор”, а в случае с бюджетниками: в некоторых населенных пунктах заявления передавали через директоров школ и примаров.
Позже на указанный в заявлении номер телефона пришел код и пароль, с помощью которых люди заходили в свои учетные записи в “Промсвязьбанке”.
Интересно, что в согласии на обработку персональных данных подписавшиеся подтверждают, что их уведомили о том, что Российская Федерация не находится в списке стран Центра по защите персональных данных, обеспечивающих адекватный уровень защиты персональных данных. То есть Россия не гарантирует конфиденциальность личных данных жителей Гагаузии. Получается, что у России есть данные гагаузских пенсионеров и бюджетников, а еще, если углубляться, есть данные бюджетников и пенсионеров из приднестровского региона. Потому что они получают оттуда надбавки и выплаты.
“Промсвязьбанк” с 2018 года российский государственный банк. Как сообщает Forbes Россия, с конца 2019 года Промсвязьбанк официально является опорным банком оборонно-промышленного комплекса России.
Что известно об организации, которая уже переводит деньги жителям Гагаузии. Согласно выписке из Единого госреестра юрлиц России, компания была создана в 4 апреля 2024 года, то есть за несколько дней до подписания соглашения.
Согласно карте, по адресу, где зарегистрирована организация, находится жилой комплекс “Ласточкино гнездо”. Там же квартирой владеет семья генерала ФСБ Михаила Щекина, руководящего службой обеспечения деятельности ФСБ и отвечающего за закупки, сообщает Insider.
У организации нет сайта, номера телефона или адреса электронной почты. А учредителем и директором является Нелли Парутенко. В прошлом году портал anticoruptie писал, что Парутенко — одна из приближенных беглого олигарха Илана Шора. 16 июля прошлого года она улетела из Молдовы в Тель-Авив.
Она была казначеем партии “Шор” на местных выборах 2019 года и на парламентских выборах 2021 года. Также она баллотировалась в депутаты в 2019 году.
А теперь поговорим о том, причем здесь приднестровский регион.
Карты “мир” в приднестровском регионе
На территории, подконтрольной кишиневским властям, действительно не работают карты платежной системы “мир”. Но есть одно “но” и это — приднестровский, регион, который не контролируется Кишиневом.
Платёжная система «Мир» — это российская национальная платёжная система, основанная в 2015 году после аннексии Крыма. С 2018 года на карты «Мир» начали переводить платежи бюджетникам, однако те часто переводили зарплаты на более удобные Visa и MasterCard. Но после начала войны в Украине платежные системы Visa и MasterCard перестали работать с российскими банками. А США ввели санкции против оператора платежной системы “Мир”.
По состоянию на 2023 год, платёжными картами «Мир» невозможно пользоваться в Европе и оплачивать покупки в западных онлайн-магазинах. Карты принимаются к оплате в небольшом списке стран: например, в Беларуси, Лаосе или на Кубе.
А еще карты “Мир” можно использовать в приднестровском регионе. Изначально об этом заявила сама башкан Гагаузии Евгения Гуцул. В апреле, после подписания соглашения, она опубликовала пост, в котором объяснила, как использовать или снимать деньги с карт “Мир”. Один из пунктов: снять средства или оплатить покупки в приднестровском регионе.
На левом берегу есть три основных банка: Сбербанк, Эксимбанк и Агропромбанк. Сбербанк — это так называемый государственный банк региона. И у них нельзя открыть карту “мир”. Мы написа ли в поддержку на сайте, где нам сообщили, что международные карты они не открывают.
А вот в Эксимбанке и “Агропромбанке” можно создать виртуальную карту “Мир”. “Агропромбанк” принадлежит холдингу Шериф. В 2015 году на сайте “Агропромбанка” была информация о том, что учредителем банка является шерифовский завод квинт. Банк также указан в партнерах компании “Шериф”.
Как работает виртуальная карта “Мир” рассказали, естественно, на шерифовском телеканале ТСВ. Открыть эту карту можно в приложении банка. Ею можно оплатить какие-то товары или услуги в России.
Дело в том, что это не совсем карта “Мир” от «Агропромбанка». Открывая карту “Мир” в «Агропромбанке», вы на самом деле открываете карту в российском банке, с которым сотрудничает “Агропромбанк”. При этом все операции с этой картой вы можете осуществлять в приложении “Агропромбанка”. В том числе перевести деньги на другой свой счет. То есть если вы получаете деньги на виртуальную карту “Мир”, то можете легко в приложении «Агропромбанка» перевести эти деньги на другую свою карту в регионе. А потом и снять их.
К нам на условиях анонимности обратился читатель, у которого есть родственники в Гагаузии и знакомые в приднестровском регионе. Он рассказал и показал, как выводил деньги, обещанные Гуцул.
Эксперт в безопасности и экс-вице-премьер по реинтеграции Александру Фленкя считает, что наличие неподконтрольных Кишиневу финансовых структур на левом берегу являются угрозой для финансовой безопасности Молдовы.
«Наличие абсолютно нетранспарентных, неподконтрольных Национальному банку, и неподконтрольных международным финансовым институтам, и неподконтрольным владельцам международных платежных систем, каналов перевода денег, безусловно, является угрозой для Молдавского финансово-банковского сектора и вообще для финансово-безопасности Республики Молдова», — считает Фленкя.
Фленкя отметил, что существует напряженность в отношениях между Кишиневом и Комратом, а переводы денег через карты “мир” — это лишь один из инструментов Москвы.
«И, собственно, как карты МИР и прочие-прочие, это инструменты, которые используются в рамках уже существующих внутреполитических противоречий в Республике Молдова, которыми, безусловно, не могла не воспользоваться Москва, она и пользуется этим», — сказал Фленкя.
Экономический эксперт, который наблюдает за приднестровским регионом много лет, Вячеслав Ионица, считает, что эти переводы существенно не отразятся на экономике Молдовы.
«Для учителя это хорошие деньги, для пенсионера это большие деньги, реально. То есть две тысячи леев для пенсионеров — это очень сильное подспорье. Но в финансовой системе Молдовы это вообще не почувствуется», — говорит Ионица.
Но в ходе этого расследования мы обнаружили еще кое-что более интересное. В конце августа прошлого года шерифовский “Агропромбанк” сообщил, что через приложение банка теперь можно переводить деньги на карты молдавских банков. Как оказалось, такая же опция есть и у Сбербанка, который даже выпустил видеоинструкцию, как это сделать.
Мы обратились в Нацбанк за комментарием по этому поводу. Нам ответили, что никакие финансовые операции не могут осуществляться напрямую между банками Молдовы и так называемыми банковскими организациями в приднестровском регионе.
Но физические и юридические лица с левого берега могут переводить молдавские леи через Тираспольский расчетно-кассовый центр. Получается, что физические лица все-таки могут переводить деньги на счета в молдавских банках.
Исходя из этого ответа, можно сделать вывод, что операции не проходят напрямую через прниднестровские банки, но деньги можно перевести через этот расчетно-кассовый центр. То есть приднестровские банки могут передавать туда платежные поручения и так осуществляется перевод.
Поэтому мы решили проверить эту схему с переводом денег из региона на молдавские карты. Для этого мы попросили наших источников с обоих регионов провести операцию. И у нас получилось. То есть переводить деньги из финансовых учреждений региона в банки Молдовы все-таки можно. Хотя Нацбанк утверждает, что нет.
Получается, что у Москвы появился еще один рычаг для дестабилизации ситуации в Молдове через неподконтрольный национальным властям приднестровский регион. Так, нам удалось доказать, что деньги из России могут поступать жителям Гагаузии через левый берег.